認知症に備える「事前設計」診断

ご家族の状況をお聞かせください。AIが最適な資産防衛プランを無料でご提案します。

STEP 3 / 5
ご家族の資産状況について
👤
対象のご家族について
配偶者と同居
子と同居
独居
施設入所中
💰
保有資産の概算
なし
あり(個人事業)
あり(法人の株式)
⚠️
現在の備えの状況
遺言書の作成
家族信託の設定
任意後見契約
財産管理委任契約
生命保険への加入
エンディングノート
認知症保険への加入
いずれも行っていない
👨‍👩‍👧‍👦
相続人の状況
田中 花子さんのご家族の診断結果
資産凍結リスク診断レポート
資産凍結リスクスコア
65
/ 100
⚠️ 要注意
お父様(72歳)の年齢と物忘れの自覚症状から、今後5年以内に約8,000万円の資産が凍結されるリスクがあります。早期の対策をお勧めします。
リスク要因の内訳
🧠
認知機能リスク
72歳・物忘れの自覚あり → MCI移行率は年間10〜15%
85
🏠
不動産凍結リスク
自宅(推定3,500万円)が売却・賃貸不能になるリスク
70
💴
金融資産凍結リスク
預貯金4,500万円の出金停止・口座凍結リスク
65
👨‍👩‍👧‍👦
相続トラブルリスク
相続人3名・関係は良好 → 遺言未作成がリスク要因
35
📋
法的備えの不足
遺言・信託・後見いずれも未設定 → 備えゼロの状態
90
AIが推薦する対策プラン 3つの選択肢
📝
任意後見契約
判断能力が低下した場合に備え、後見人を事前に指定。成年後見制度より柔軟で、本人の意思を反映しやすい。
費用目安 8〜15万円
所要期間 約1〜2ヶ月
リスク低減効果 ★★★☆☆
家族信託と併用推奨
📜
公正証書遺言
相続人3名への資産配分を明確に指定。2025年10月からリモート作成も可能に。相続トラブルを予防。
費用目安 5〜12万円
所要期間 約2〜4週間
リスク低減効果 ★★★☆☆
相続対策として推奨
推奨アクションタイムライン

お父様の状況を踏まえた、AIが設計した最適なスケジュール

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1〜2ヶ月
信託契約の締結
+信託登記
公証役場にて
🏦
2〜3ヶ月
信託口座の開設
資産移転
金融機関にて
3ヶ月後〜
モニタリング
開始
月次レポート配信
相談トピック
家族信託の設計相談
信託財産の範囲を相談中…
進行中
任意後見契約の要否
家族信託との併用について
回答済み
不動産の信託登記
自宅の信託登記の手順
税務上の注意点
贈与税の課税関係
関連資料
📄 家族信託ガイドブック.pdf
📄 信託契約書ドラフト.docx
📄 費用見積書.pdf
🤖
ミライガード AIアドバイザー
応答中
⚖️ 法的助言は提携士業が最終確認します
🤖
花子さん、こんにちは。お父様(72歳)の家族信託について相談を承ります。

先ほどの診断結果を拝見しました。お父様のケースでは、自宅不動産(推定3,500万円)と金融資産(約4,500万円)を信託財産とする家族信託が最適と考えます。

まず、信託の基本設計について確認させてください。
項目推薦内容
委託者お父様(田中 太郎さん)
受託者花子さん(長女)
受益者お父様(当初)→ 相続人(二次受益者)
信託財産自宅不動産 + 金融資産4,500万円
信託の目的認知症発症時の資産管理・生活費確保
信託期間お父様のご逝去まで
この設計で問題ないか、あるいは変更したい点はありますか?
特に受託者を花子さんにする点について、ご兄弟の了解は得られそうでしょうか?
👩
弟と妹がいるのですが、弟は遠方に住んでいて、妹は近くにいます。受託者を私と妹の2人にすることはできますか?
🤖
よいご質問です。受託者を複数人にすることは法律上可能ですが、実務上は以下の点にご注意ください。

【共同受託のメリット】
・兄弟間の公平感が担保される
・管理負担を分散できる

【共同受託のデメリット】
・信託事務の意思決定にすべて2人の合意が必要(迅速な判断が困難に)
・一方が病気や死亡した場合の対応が複雑
・金融機関によっては共同受託の信託口座開設を受け付けない場合あり

【AIの推薦案】
花子さんを単独の受託者、妹さんを信託監督人に設定する方法をお勧めします。これにより:
・日常の管理は花子さんが迅速に判断可能
・妹さんが受託者の業務を監督(チェック機能)
・弟さんを含むご兄弟全員の納得感を確保

💡 この設計パターンは、提携する山本司法書士事務所でも多く採用されている実績のある方法です。ご希望であれば、この設計を反映した契約書ドラフトをすぐに生成できます。
👩
なるほど、監督人という方法があるんですね。それでお願いします。契約書のドラフトを作ってもらえますか?
🤖
承知しました。以下の設計で契約書ドラフトを生成します。

✅ 委託者:田中 太郎(お父様)
✅ 受託者:田中 花子(長女)
✅ 信託監督人:田中 美咲(次女)
✅ 受益者:田中 太郎(第一次)→ 相続人3名(第二次)
✅ 信託財産:自宅不動産 + 金融資産4,500万円

契約書ドラフトを生成中...

ドラフト生成完了後、「書類生成」タブからご確認いただけます。

⚠️ 重要 このドラフトはAIが生成したたたき台です。法的効力を持たせるには、提携司法書士による確認・修正が必要です。次のステップとして、専門家マッチングから司法書士をご紹介しますか?
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🤖 AIマッチング理由:認知症対策型の家族信託を237件組成した最多実績者。花子さんのケース(不動産+金融資産の複合信託、信託監督人あり)に類似した組成経験が42件あり、成功率100%です。
98%
マッチ度
👩‍💼
佐藤 美穂
さいたま法務オフィス | 埼玉県さいたま市
家族信託 専門 認知症サポーター 出張対応可
信託組成: 89件 平均対応日数: 38日 顧客満足度: 4.8/5.0 対応エリア: 埼玉・東京
🤖 AIマッチング理由:認知症サポーター養成講座の講師経験があり、お父様への丁寧な説明が期待できます。出張対応可能なため、お父様のご自宅での面談も可能です。
91%
マッチ度
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信託+遺言: 54件 平均対応日数: 60日 顧客満足度: 4.7/5.0
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84%
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AIが生成した契約書ドラフト 士業レビュー待ち

AIが生成したドラフトです。提携士業の最終確認を経て法的効力を持ちます。

生成済み書類
📄 家族信託契約書
📄 信託財産目録
📄 信託監督人就任承諾書
📄 公正証書遺言案
レビュー状況
レビュー待ち
提携司法書士: 山本 健太郎
送付日: 2026/02/23
回答予定: 2026/02/28
家族信託契約書(ドラフト ver.1)

家族信託契約書

委託者 田中 太郎(以下「甲」という。)と受託者 田中 花子(以下「乙」という。)は、以下のとおり信託契約(以下「本契約」という。)を締結する。

第1条(信託の目的)

本信託は、甲の福祉の確保を目的とし、甲の判断能力が低下した場合においても、甲の生活、介護及び療養に必要な資金を確保し、甲の資産を適切に管理・運用・処分することを目的とする。

第2条(信託財産)

甲は、別紙「信託財産目録」記載の財産を信託財産として乙に信託する。

一 不動産 東京都〇〇区△△町×丁目×番×号の土地及び建物

二 金銭 金4,500万円

🤖 AI注釈:預金口座自体は信託できないため、「金銭」として記載しています。信託契約締結後に信託口座を開設し、資金を移転する手順が必要です。
第3条(受益者)

本信託の当初受益者は甲とする。

2 甲の死亡後は、甲の相続人である以下の者を第二次受益者とする。

 (1)田中 花子(長女)

 (2)田中 一郎(長男)

 (3)田中 美咲(次女)

第4条(信託監督人)

本信託の信託監督人として、田中 美咲を指定する。

2 信託監督人は、受託者の信託事務の処理を監督し、受益者のために必要な行為を行うことができる。

🤖 AI注釈:花子さんとのAI相談(2/23)で確認した内容を反映しています。共同受託ではなく、単独受託+信託監督人の組み合わせを採用しました。
第5条(受託者の権限)

乙は、信託の目的に従い、以下の権限を有する。

一 信託財産に属する金銭の管理、運用及び処分

二 信託財産に属する不動産の管理、修繕、賃貸及び処分

三 甲の生活費、医療費、介護費用の支出

四 前各号に付随する一切の行為

— 以下、第6条〜第15条は省略(全文はWord/PDFでダウンロード可能)—

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🤖 AI信頼度スコア: 94/100 — 類似案件42件の過去実績から高い適合性を確認